两集装箱货11万美元,海外买方汇款不翼而飞!外贸货代朋友提高警惕!

分类:海运新闻 来源:维运网 时间:2019/09/02

因数据泄露,骗子对企业进行诈骗的案件已屡见不鲜,但这些仍然不能引起一些企业对邮箱安全的重视。近期就有外贸企业频频中招货款被骗。今天分享近期一个真实案例,看看骗子是如何一步步迷惑众人,从而达到自己骗取钱财的目的。


南京的张女士的公司原本可以收到一笔11万美元的货款,但在邮件交流过程中,钱款却不翼而飞。这是怎么回事?


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初级之钓鱼上钩


近日,张女士的公司发了两集装箱货到欧洲,本应收到近11万美元的货款,交易之前与客户用邮件沟通过,但到收货的时候,货款却迟迟打不到银行账户上。据张女士说,她从今年6月中下旬开始,邮箱就开始收不到邮件了,只有自己的属下还能收到邮件


邮箱收不到邮件往往就是“黑客”行骗的开始,“黑客”先想方设法诱导你点击或者下载一个附加或者链接地址,要求你输入密码账号,最终导致你的邮件被黑。比如需要填一个表格,再比如发给你一张假的水单附件。还有的冒充阿里巴巴官方邮件,让你修改邮件密码,邮件验证码等。 成功黑入企业邮箱后,“黑客”就相当于操纵了这个企业与客户的邮件往来!



中级之移花接木


张女士开始怀疑有人在自己与客户沟通的邮件上做了手脚,用“黑客”技术截断了他们邮箱中和客户交流的邮件,同时冒用张女士公司的名义,给了客户新的银行账号要求对方付款。为了成功行骗,骗子还附上了假冒张女士公司的授权书,效果逼真,客户因此把钱打进了骗子的账号。


“黑客”黑入企业邮箱后,通过浏览、研究邮箱里的历史往来邮件,进一步了解公司流程和甚至机密,后续就可以模仿公司口吻、伪造公章和签名等与外国客户交流,获取客户信任,最终让客户把欠款汇入到骗子囊中。




高级之以假乱真


据张女士介绍,“黑客”十分狡猾。


黑入邮箱后,他们先选择在南京高淳区某处登录(也就是张女士公司所在地),然后更改默认登录地为中国香港(骗子所在地),这样异地登录就不会再有提醒了
与此同时,“黑客”冒充客户发邮件给张女士属下索要购物发票时,因无法破解客户的邮箱密码,最后是“炮制”了一个跟他们欧洲客户邮箱高度相似的新邮箱。通过更改邮箱地址后缀后再隐藏邮箱地址,只显示了客户的名字,以假乱真,员工没有点开邮箱地址细看,便很难察觉真伪。

尽管是付费邮箱,对邮箱安全也不可掉以轻心。狡猾的“黑客”仍会千方百计钻空子,利用各种方法行骗,防不胜防。


▼案件视频详情

回顾以往案例

我们应该吸取前车之鉴
提高风险防范意识!


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防范建议



1. 切实做好电脑和邮箱日常自查工作。
  • 定期更新升级安全软件,确保通讯的保密性。定期查杀木马和病毒增强电子邮箱密码安全系数并定期更换密码
  • 注意检查电子邮箱来信分类、自动转发等各项功能是否正常。可选择安全系数高的付费电子邮件,并且定期升级安全维护,比如修改密码,增加验证码等,谨慎点击邮件可疑的附加和连接地址,避免木马被黑! 


2. 如在汇款前夕突然收到关于客户收款银行及账号变更的邮件,请务必高度警惕。
  • 切记要认真核对对方电子邮箱地址并通过电话、传真、视频等其他方式多方确认。
  • 尽管使用付费邮箱也不能掉以轻心,确保无误后再进行转账、汇款。



当你不幸真的发现已经上当受骗时

你需要做什么?


方法一


第一步:让客户立即给他们银行发出取消汇款的指令(涉及诈骗,非银行工作时间他们也可以紧急处理)。


第二步:如果款已经汇出了,让客户立即报警。同时通知客户银行发加急电报给收款银行(骗子)冻结此笔款项。


第三步:收集往来邮件,让客户立即发委托书给企业,带上相关证据去骗子的收款银行。有些骗子会开国内的离岸银行来冒充,让银行暂时冻结款项,直到收到客户银行的加急电报。


这种情况一般要在收款行所在区报警立案,但警局一般会以证据不足不予立案。所以突破口在银行,和银行沟通,以诈骗的缘由申请‘临时止付禁令’。临时支付禁令有五天有效期,在此期间就算钱到了账户诈骗人也取不出来,除非他拿身份证去网点申请取消。


方法二


第一步:客户与企业一同立即报警,并携带相关证据要求收款银行(骗子的)冻结客户账号。这里要注意,不是冻结此款项,而是骗子的整个账号。


第二步:账号冻结后,开始进入司法程序。提交证据,要求当地的法院立案,然后冻结对方整个公司账号,直到官司终结。


希望通过以上案例,能够引起广大外贸朋友们注意,请各位从事出口的外贸人和货代多加留心!


文章来源:中国信保广东分公司、新京报、紫牛新闻,维运网综合整理汇编转载请注明


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