案例回顾：

苏州某企业N为江苏省小微出口信用保险统保平台客户，2017年9月向中国信保提出索赔，称其8月份出运的一笔货物的款项无法收回，买家K失联。中国信保接案后，发现该买家项下已发生三起案件，报案时间集中在2017年7月至9月。中国信保还了解到，K买家为N企业在境外小型展会上结识，在谈订单时一不砍价，二不问质量，三不提交货期，只要求发货后50天付款。另外，中国信保查看了贸易单证，提单显示货物发往希腊，而非买家注册地卢森堡。综上，中国信保怀疑该案为诈骗。至今，该买家项下已出现6起可损及索赔，金额合计约70万美元。

无独有偶，2016年5月，某市两家出口企业在欧洲展会上接到买方M的订单，之后向中国信保投保。而后，中国信保发现，短时间内全国范围内已数十起针对该买家的限额申请，怀疑诈骗，向各地保户通报风险。经中国信保提醒后，两家企业取消了订单。但不幸的是，全国仍有不少企业“中招”，目前，该买家项下已有10起案件，金额总计超60万美元。

第一：买家均是在境外小型展会上认识，成立时间5到10年不等，中国信保系统显示无中国国内采购和承保记录；

第二：买家对于价格、质量、交货期等均不关注，只关注能否放账，甚至会主动推荐企业投保出口信用保险；

第三：单笔交易金额较小，一般不会超过10万美元；

第四：买家一般要求货发第三方，提单发货人按要求修改为对方指定的某公司。